Qual é o futuro dos fundos de obrigações? (2024)

Qual é o futuro dos fundos de obrigações?

De acordo com as nossas previsões, continuamos a pensaros investidores serão mais bem servidos com obrigações de maior duração e fixando-se nas taxas de juro atualmente elevadas. No extremo curto da curva, esperamos que a Fed mude de rumo e comece a aliviar a política monetária em 2024, reduzindo a taxa dos fundos federais.

O que acontecerá aos fundos de obrigações em 2023?

Em 2023, o fundo médio nas categorias de empréstimos bancários e títulos de alto rendimento da Morningstar ganhou 12,1% cada. Por outro lado, os investidores que aceitaram mais risco de duração, ou sensibilidade às variações de rendimentos, enfrentaram uma jornada desconfortável ao longo dos últimos 12 meses.

Quais são as perspectivas para os fundos de obrigações em 2024?

Rende-se à tendência mais baixa

As principais taxas dos bancos centrais e os rendimentos das obrigações permanecem elevados a nível mundial e é provável que permaneçam elevados até 2024, antes de recuarem. Além disso, a probabilidade de taxas de juro mais elevadas a partir daqui é pequena; o potencial de queda das taxas é muito maior.

Os fundos de obrigações são um bom investimento agora?

Os investimentos em obrigações de elevada qualidade continuam atrativos. Com rendimentos com classificação de grau de investimento¹títulos ainda perto dos máximos de 15 anos,²acreditamos que os investidores devem continuar a considerar obrigações de médio e longo prazo para garantir esses rendimentos elevados.

Quais são as perspectivas futuras para os títulos?

Em linha com as perspectivas de outros fornecedores de investimento, a empresa prevê umGanho de 5,7% em 2024para títulos com grau de investimento dos EUA, contra 4,9% no ano passado e 2,3% em 2022.

Os fundos de títulos algum dia se recuperarão?

Se você possui ações de um ETF de títulos, pode ter uma sensação de desânimo ao ver o valor de mercado do seu investimento cair à medida que as taxas de juros aumentam. No entanto, vale a pena notar que o aumento das taxas de juro não pode durar para sempre, eos preços dos ETFs de títulos provavelmente se recuperarão quando as taxas caírem.

Os títulos terão um bom desempenho em 2024?

Forte procura deverá apoiar obrigações em 2024

Muitos dos que abandonaram o mercado obrigacionista quando os rendimentos estavam a subir deveriam regressar para garantir os rendimentos mais elevados de hoje. O Bloomberg U.S. Aggregate Index tem atualmente um rendimento de cerca de 4,6%.

O que acontece aos fundos de obrigações quando as taxas de juro caem?

Os preços das obrigações movem-se de forma inversa às taxas de juro, reflectindo uma importante consideração de investimento em obrigações conhecida como risco de taxa de juro. Se os rendimentos dos títulos caírem,o valor dos títulos já no mercado sobe. Se os rendimentos dos títulos aumentarem, os títulos existentes perderão valor.

Quais classes de ativos investir em 2024?

Qual o melhor fundo de renda fixa para 2024?

As principais opções para 2024, escolhidas por sua estabilidade, potencial de receita e gestão especializada, incluem Dodge & Cox Income Fund (DODIX), iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG), Vanguard Total Bond Market ETF (BND), Pimco Long Duration Total Return (PLRIX) e American Funds Bond Fund of America (ABNFX).

Qual é a desvantagem dos fundos de obrigações?

As desvantagens dos fundos de obrigações incluemtaxas de administração mais altas, a incerteza criada com as contas fiscais e a exposição a mudanças nas taxas de juros.

Os fundos de obrigações têm melhor desempenho quando as taxas de juros sobem?

No curto prazo, o aumento das taxas de juro pode afectar negativamente o valor de uma carteira de obrigações. No entanto, a longo prazo, o aumento das taxas de juro pode, na verdade, aumentar o retorno global de uma carteira de obrigações. Isso ocorre porque o dinheiro dos títulos vencidos pode ser reinvestido em novos títulos com rendimentos mais elevados.

Quando devo vender meus fundos de títulos?

2Quando o consenso do mercado é que um aumento nas taxas está próximo, é hora de ir ao mercado. A menos que você pretenda manter seus títulos até o vencimento, apesar da disponibilidade futura de opções mais lucrativas, um aumento iminente nas taxas de juros deve ser um sinal claro de venda.

Devo comprar títulos quando as taxas de juros estão altas?

Incluir títulos no seu mix de investimentos faz sentido mesmo quando as taxas de juros podem estar subindo. A componente de juros das obrigações, um aspecto fundamental do retorno total, pode ajudar a amortecer as descidas de preços resultantes do aumento das taxas de juro.

O que acontece com os títulos quando as taxas de juros sobem?

Quando as taxas de juros sobem,os preços dos títulos existentes tendem a cair, embora as taxas de cupão permaneçam constantes e os rendimentos aumentem. Inversamente, quando as taxas de juro caem, os preços das obrigações existentes tendem a subir, o seu cupão permanece constante – e os rendimentos diminuem.

Quais são os retornos das ações e títulos em 2023?

Os últimos dois meses de 2023 testemunharam aumentos impressionantes nos mercados accionistas e obrigacionistas, comaumentos de aproximadamente 15% e 8%, respectivamente. Estes ganhos contribuíram para retornos acumulados no ano de 25% e 5% para os mercados accionistas e obrigacionistas, respectivamente.

Por que não investir em fundos de obrigações?

A desvantagem de possuir fundos de títulos é:A taxa de administração: As taxas de gestão para os fundos de obrigações negociados mais ativamente podem ser mais elevadas, o que pode levar a retornos mais baixos.

Os fundos de obrigações são um bom investimento em 2023?

Os fundos de obrigações estão entre os de melhor desempenho em 2023 – O que vem a seguir para os investidores.

Quanto tempo levará para que os fundos de títulos se recuperem?

A tabela à direita mostra que os preços dos títulos muitas vezes recuperam dentro de 8 a 12 meses. Os investidores nervosos que estão a vender os seus fundos de obrigações correm o risco de perder quando os retornos das obrigações recuperarem. É importante reconhecer que algumas dessas fortes recuperações foram ajudadas por rendimentos das obrigações que eram mais elevados do que são hoje.

É melhor investir em ações ou títulos em 2024?

O banco de investimento escreveu aos clientes: "Preferimos renda fixa a ações em nossa estratégia global para 2024." O UBS acredita especialmente que os títulos de alta qualidade terão um bom desempenho este ano.

Qual é o melhor título para comprar em 2023?

Qual é o retorno esperado do mercado de ações nos próximos 10 anos?

O retorno esperado dos investidores a 10 anos situou-se em 7,2% em dezembro de 2023, ligeiramente acima da leitura de 7,0% em outubro de 2023. Uma segunda linha mostra o retorno médio do mercado de ações que os investidores esperam nos próximos 12 meses.

O que acontece com os fundos de títulos quando o mercado de ações quebra?

Mesmo se o mercado de ações quebrar,não é provável que você veja seus investimentos em títulos sofrerem grandes golpes. No entanto, as empresas que foram duramente atingidas pela crise poderão ter dificuldade em pagar as suas obrigações.

É melhor comprar títulos ou fundos de títulos?

Os spreads também tendem a ser mais amplos para as transações de menor valor realizadas pelos investidores individuais. Com exceção das compras primárias de obrigações do Tesouro e TIPS, os fundos de obrigações pagam spreads de compra/venda muito mais baixos nas suas transações de obrigações, o que lhes confere uma vantagem de custo significativa em relação aos investidores regulares que compram obrigações individuais.

Por que os fundos de títulos estão caindo?

Por queaumento das taxas de juros empurradoos preços dos títulos também caíram. As taxas de juros dos títulos são geralmente definidas no momento da compra de um título. Quando as taxas sobem, novos títulos com taxas mais altas são emitidos e tornam-se mais desejáveis ​​do que títulos com taxas mais baixas. Como resultado, o valor dos títulos que as pessoas já possuem com taxas mais baixas cairá.